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FX複利シミュレーションダウンロード!

前回、トルコリラの取扱FX業者比較をアップしたので、今回は自分でシミュレーションしてどこの業者がよいか選べるように、シミュレーションエクセルファイルを作成してみました。

以前にもエクセルファイルの作り方をアップしてみたことがあったのですが、
今回は、エクセルファイルをダウンロード出来る様にしてみました。

一応、税金やミニマムチャージも計算に入れています。

なんとこのエクセルを1000円で!!

と、いうのは冗談でもちろん無料です・・・(^^;)
その代わり、十分テストは出来ていないので、不具合などあっても許してくださいね。
(コメントに書いてくれたら、直せる所は直しますので、報告待ってます♪)

ただし、かなり概算になります。
特に税金については、参考程度にしておいてくださいね。

◆FX複利シミュレーション概要
一定金額がスワップ(または積立額)で貯まったら、新規ポジションをたてることを想定しています。
細かく言うと、前月のスワップで翌月月初に新規ポジションをたてるという想定です。
買い増し単位は、1000通貨、5000通貨、1万通貨をそれぞれシートに分けて作っています。
適当に10年分ぐらい作っていますが、もっと長い期間でシミュレーションしたい場合は、一番下のセルを選択してそのまま下に引っ張っていって好きな長さまでコピーして下さい。
自分のシミュレーション状況に合わせて、2行目のピンクの文字を変更して下さい。
(各項目の詳細は、下に説明しています。)
これ以外の項目は変更しないでください。

ちなみに・・・、最終的な金額は、「累計スワップ」欄ではなく、「累計スワップ+積立」欄になります。
税金が1になっている場合は、「累計スワップ」欄は税金を引いていませんので、こんなに増えてる~!って勘違いしないように注意して下さい(笑)


(クリックすると大きくなります。)
FX複利シミュレーション


◆当初資本金
最初にいくらから始めるかを入力して下さい。

◆毎月積立額
月々の積立金額を入力して下さい。

◆証拠金/1万
いくら貯まったら1万通貨を買い増すのかを設定します。
買い増しが1000通貨単位でも5000通貨単位でも、1万通貨あたりの金額を入力して下さい。

◆スワップ/1万
1万通貨あたりのスワップ金額を入力して下さい。
これも、買い増しの単位に関係なく、1万通貨あたりのスワップ金額です。

◆手数料/1万通貨
1万通貨あたりの片道の手数料を入力してください。
購入するときの手数料しか考えていませんので、決済時には決済時の手数料がかかります。

◆ミニマムチャージ
ミニマムチャージが発生する場合は、金額を入力してください。
その月の購入額が10万通貨以下であれば、このミニマムチャージ額を差し引くようにしています。
(ただし、実際には月ごとで購入するわけではなく、購入単位のスワップが貯まればその都度購入するようになるかとは思いますが、ここでは月単位で10万通貨を基準としています。)

◆開始年月
表は2008年1月から作っていますが、実際に自分が複利運用を始める年月を入力します。

◆税金
決済時のみ税金を払うタイプの業者の場合は、0として下さい。
未決済のポジションのスワップが税金対象となる場合は1としてください。

決済時のみ税金を払うタイプの業者の場合は、コンボボックス「決済時のみ」を選択して下さい。
未決済のポジションのスワップが税金対象となる場合は「スワップのみ」を選択して下さい。
(2008年8月1日にエクセル修正)
「1」「スワップのみ」とした場合は、毎年1月~12月までの累計スワップに対し、税率を計算して12月の累計スワップから税金を差し引くように計算しています。
ただし、本当であれば、給与などとの絡みで税率は決定するのですが、面倒なので、FXでの累計スワップのみから税率を取得しています。
なので、働いている方は、実際にはもっと税金額が増えると思います。
また、控除なども考慮していませんが、そこまでは勘弁してくださいね(笑)
また、「0」「決済時のみ」にした場合は、税金を一切差し引いていませんので、最終的な複利運用終了時に、累計スワップの金額から各自で税金を計算して差し引いて下さい
税率は「税金計算用シート」に表示していますので、参考にしてください。


ということで、ダウンロードはこちら↓↓↓から・・・。
(クリックしてね)
さらぽん2

このシミュレーションを見ながら、希望を持って(ニヤニヤしながら・・・)長期運用に望みましょう~♪

更新情報:2008年8月1日に、税金入力項目をコンボボックスに変更。

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トルコリラ複利運用に最適な業者比較

昨年の11月末から始めた私のトルコリラ積立口座のトルコリラポジションは、現在9.5万ポジションにまで増えました。
この口座だけで、毎月約10万円のスワップになってきました。
当初100万円で積立を始めて、余裕があればたまに入金して、スワップが増えるたびに買い増しをしてきました。
やはり、トルコリラでの複利効果は素晴らししです。

ということで、最新のトルコリラ取扱FX業者一覧です。
今までいろいろ記事を書いてきましたが、書きすぎて「結局どこがいいの~?」ってことになってそうなので、ちょっとまとめてみました(^^;)
あくまでも、「トルコリラ複利運用に向く業者」という視点でまとめていますので、目的に合わせて選んでください。


◆表の見方◆

  • FX業者(コース):括弧内がコース名
  • スワップ:1万トルコリラに対してのスワップ金額(円)
  • 単位:最低取引単位(通貨)
  • 手数料:手数料とミニマムチャージ。
  • 証拠金:1万トルコリラを買うために必要な証拠金。比率の場合と円の場合あり。
  • 建値:建値のタイプ
  • 税金:未決済ポジションに対する税金
    (決済時:未決済ポジションの税金はかからない
    スワップのみ:未決済ポジションのスワップは税金対象
    両方:未決済ポジションのスワップも為替差益も税金対象)
  • 引出:未決済ポジションのスワップが引出可能かどうか
    (○:引出可能 ×:引出不可)

FX業者
(コース)
スワップ 単位 手数料 証拠金 建値 税金 引出 信託先
ヒロセ通商
(FX2)
350 1万 無料 25000円
※2
維持 決済時 OCBC
証券
ヒロセ通商
(FX2ミニ)
350 1000 150円 25000円
※2
維持 決済時 OCBC
証券
ヒロセ通商
(HiroseTrader)
371 5000 5米$
※1
4% 値洗い
※4
決済時 × 新銀行
東京
ヒロセ通商
(LionFX)
360 1000 無料 30000円
※3
維持 決済時 ※6 OCBC
証券
SVC證券 371 5000 5米$※1 8% 値洗い 決済時 × OCBC
日証金信託銀行
kakakuFX
(スタンダード)
371 5000 無料 4% 維持 スワップのみ 三井住友
銀行
kakakuFX
(プレミアム)
371 5000 7米$
※1
4% 維持 スワップのみ 三井住友
銀行
アストマックス
(エコノミー)
371 5000 無料 8% 維持 スワップのみ 日証金
信託銀行
アストマックス
(ビジネス)
371 5000 5米$
※1
4% 維持 スワップのみ 日証金
信託銀行
アトランティック
(ネットミニ)
330 1万 無料 2% 維持 スワップのみ 新銀行
東京
トレーダーズ
(NFXプロ)
379 5000 7米$
※1
4% 維持 スワップのみ なし
サザインベスト
メント(ミニ)
370 1万 無料 1% 値洗い
※5
両方 SG信託
銀行
AFT-FX
(トライアル)
370 1万 無料 1% 値洗い
※5
両方 SG信託
銀行

(2008年7月16日現在の情報です)

※1・・・トルコリラの場合10万通貨以下の取引の場合にミニマムチャージが発生します。
※2・・・トルコリラが90円の場合、証拠金比率に直すと約2.8%です。
※3・・・トルコリラが90円の場合、証拠金比率に直すと約3.3%です。
※4・・・スワップ分のみが加減された値で値洗いされます。
※5・・・その日のレートで値洗いされます。(毎日決済される感じ)
※6・・・現時点(2008年7月)では不可ですが、近々可能になるそうです。


◆自分に合ったFX業者の選びのポイント◆

スワップ
もちろん高い方がいいです。
ただしスワップ金額は日々変動しますので、その時点でのスワップ金額は各FX業者のHPで確認してください。

単位
単位は出来るだけ小さい単位で取引出来る方が複利効果は大きくなります。
ただしスワップ金額との兼ね合いもありますので、一概に小さい方がいいと言うわけでもありません。
また、小額から始める場合は、1000通貨単位で取引できる業者の方がいいと思います。

もっと詳しく知りたい人は→→「1万通貨より1000通貨!」

手数料
HPでは「無料」と謳っていてもミニマムチャージがかかる場合があるので気をつけてください。
トルコリラのミニマムチャージは現状ではどこも10万通貨以下の取引でかかってきます。
複利効果を考えるとなかなか10万通貨単位で取引することはないと思うので、ほとんどの方がミニマムチャージの対象となります。
5米ドル~7米ドルということは、現状のレートでは500円~700円もの手数料が発生してしまうことになるので気をつけてください。

証拠金
出来れば証拠金比率が少ないほうが、同じレバレッジの場合の危険度は低くなります。

建値
初心者のうちは、出来れば建値が維持されるタイプの方が分かりやすいです。
また、買い増しをしていく際にも、現在の累計スワップが分かりやすい建値維持タイプの方が分かりやすいです。
ただ、基本的には「建値が維持されるタイプ=未決済ポジションのスワップが税金対象になる」ので税金的には多少不利になります。(例外業者もあるようですが)

もっと詳しく知りたい人は→→「値洗い方式って何!?」

税金
長期間での複利運用を考えていて、途中で決済をあまりする気がないのであれば、税金は決済時に一括してかかるほうがお得です。
たとえ未決済スワップにだけ税金がかかるタイプでも、ポジションが増えてきて、しかも仕事を持っていてある程度給与をもらっている場合は、税金の比率もかなり高くなってしまいます。
また、税金が決済時のみのタイプでも、未決済ポジションのスワップをもし引き出した場合には、その引き出した分は税金対象になると思われます。
長期積立で複利運用をする場合は、未決済ポジションの為替差益にもスワップにも税金がかかるタイプはお勧めしません。

もっと詳しく知りたい人は→→「税金がお得なFX口座とは」

引出
スワップ生活をする上では、引き出し可能の業者がお勧めですが、とにかく貯めたいから当分は使わないということであれば引出し可能である必要はありません。

もっと詳しく知りたい人は→→「スワップ生活の最低条件」

信託先
信託保全がないFX業者はやめておいた方が無難です。
FX業者も潰れる可能性は十分ありますし、実際に潰れた業者もいくつもあります。
また信託保全されていても、信託先に問題がありそうな場合も避けておいたほうが無難です。
新銀行東京は格付けも悪く、いろいろと問題になっている業者なので、信託先が新銀行東京のFX業者はちょっと不安ですね・・・。

もっと詳しく知りたい人は→→「安全なFX業者の見極め方」

ちなみに・・・、トルコリラ複利運用に限って言うと、
・スワップが高くて
・1000通貨から取引が出来て
・手数料が無料で
・証拠金が低くて
・建値が維持されて
・税金は決済時のみで、
・好きな時に未決済スワップ分が引き出せて、
・信託先がしっかりしている
っていうのが理想だと思いますが、そんな口座はないと思いますので(^^;)、多少妥協して選んでくださいね。

それと、参考までに・・・ですが、私は現在FX2ミニ口座を使用していますが、FX2ミニを使用するのであれば、LionFXを使用するほうがいいです。
以前はLionFXは信託保全されていなかったのですが、現在ではFX2と同じ信託先で信託保全されていますし、手数料も無料でスワップも高いのであれば、FX2ミニを使用する意味はないと自分でも思っています・・・(^^;)
ただ、既にポジションを持っているので、もう少し円安になっていったん決済したら、私も口座の移動を考えています。

もちろん、LionFXが一番良いかというとちょっと分かりません。
詳しく検証はしていないのですが、多分金額だけ考えると、手数料もかからなくて5000通貨で取引できてスワップも高いkakaku(スタンダード)の方がトータル的には増えるのではないかと・・・(笑)
ただ、スワップに税金がかかるのでそこが微妙かな。
このあたりは、いつかトータルでどこが一番お得なのかは検証してみたいところです。

また、くりっく365でトルコリラの取扱が始まると前回の記事で書きましたが、詳細が分からないので今回は掲載していません。
税金面だけで言うと、多分間違いなくくりっく365がいいと思うのですが、証拠金やスワップ金額などが分からないため現在様子見中です。
実際にくりっく365でのトルコリラの取扱が始まったら、また比較してみようと思います。

そうそう、今回記事中のリンクをクリックしていただいた方は、もう分かっていると思いますが、実は新たにこのブログをまとめたHPを作成中です。
またHP作成途中なので、このブログ内にリンクしようかと迷ったのですが、やはり新しい方が内容的に分かりやすいかと思ってそちらにリンクしています。
まだまだ未完成ですが、「FX初心者の為の外国為替講座~スワップ派で楽して稼ごう編~」もよろしくお願いします。





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スワップ派に嬉しいお知らせ♪

大変です!!
とっても嬉しいお知らせです(笑)

実は、先日弟がくりっく365で口座を開いたので、「くりっく365は高金利通貨がないから、いくら税金が有利でもシミュレーションするとトルコリラなんかの高金利通貨で複利運用する方が、最終的には増えるよ~!」なんて話をしていたので、

「税金優遇のくりっく365 VS トルコリラでの複利運用」でのシミュレーション比較をしようと思っていたのですが・・・。

なんと、10月からくりっく365でトルコリラ/円の取扱が始まるそうです!!

**************事前に読んで欲しい関連記事*************
クリック365は税金がお得♪
クリック365のデメリット
**************************************************

ちなみに、スター為替のお知らせ(「くりっく365」 次世代システムのご案内 速報(第一弾))で出ていたのですが、調べてみると、くりっく365の全ての業者に追加されるようです。

じゃあ、くりく365ならどこでもいいの?ってことになりますが、複利で運用しようと思ったら忘れてはいけないのが
「未決済ポジションのスワップで新規ポジションが建てられるか?」ってことですよね。

このあたりが、くりっく365の場合、業者によって変わって来ます。
前の記事でも書いていますが、
スター為替
ハーベストフューチャーズ
・ ユニマット証券
あたりは、複利運用可能です。

前回調べたときから、多少変わっている部分もあると思いますが、トルコリラの扱いがあり、複利運用も出来れば、あとはレバレッジの低さぐらいが問題かな。
くりっく365ではレバレッジは最大でも30倍と決まっているようです。
なので、ヒロセやSVC證券などでトルコリラ運用をするよりも、多少効率は悪くなると思いますが、それでも税率20%は嬉しい!!

後は手数料がやはりまだ高いようですが、最安値のハーベストフューチャーズ は、1万通貨あたり189円。
そのほか、キャンペーン中で2ヶ月間105円のところもあるようですが、長い期間で考えると2ヶ月間安くても仕方がないですよね(^^;)

ちなみに・・・。
今日、そのあたりを各業者さんに確認しようと思って、ハーベストフューチャーズ に電話をかけたところ、とても感じの良い担当者さんでした。
非常に親切丁寧に答えてくれて、気に入ったので2回もかけてしまいました(笑)

その担当者さんは大印さん(おおいん)といいます。
(名前を出すことまで了承してもらっちゃいました♪)

ハーベストフューチャーズ では、電話での注文というコースもあるらしく、それに対応するための担当者さんが、サポートの電話にいろいろ対応してくれるそうです。
なんと、「今、買ったほうがいいかなあ?」とか「このテクニカルチャートって・・・?」なんて質問でもOKみたいです。
(電話で注文される方はいろいろ電話で聞いてこられるそうです。ネットで利用している人も電話の活用は全然OKだそうです!)

初心者にとってはとても有難いですよね。
今度からはいつも大印さんご指名で電話しようかしら(笑)

ちょっと話がそれましたが、10月からのこのシステムでは、次の通貨が対応になるようです。

・ 香港ドル/円
・ 南アランド/円
・ トルコリラ/円
・ メキシコペソ/円
・ デンマーククローネ/円
・ スウェーデンクローネ/円
・ ユーロ/米ドル
・ 英ポンド/米ドル
・ 米ドル/スイスフラン
・ 豪ドル/米ドル
・ NZドル/米ドル

かなり頑張ってますね~。
これ以外にも追加になるみたいですよ。

レバレッジや手数料など、まだまだ使いにくい点もありますが、税率20%とトルコリラ複利運用の活用が出来るのであれば、スワップ派にとってはほんとに有難いですよね。

ということで、トルコリラ積立で「10年後の税金どうしよう・・・」なんて夢が膨らんでいるスワップ派には嬉しいニュースでした(笑)




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フォワード取引について④~値洗い方式って何!?

前回までUSD/HKDについて取り上げていましたが、
SVC證券について、いくつか質問をいただいたのと、
SVC證券などの、SAXO系でかつ値洗い方式の業者は、前々から多少分かりにくく
一度説明記事を書きたいと思っていたので、今日はSVC証券を例にして説明してみたいと思います。
SVC證券を使用しようと思っている人は、ぜひ読んでくださいね。


SAXO系の建値にスワップが加減されるタイプについて

まず、値洗い方式の大きな特徴としては、建値がロールオーバー時に変更になることです。

例えば、ドル円を106円で買いますよね。
通常の場合は、いつでも買値は106円です。

SVC證券の場合、この買値自体が変更していきます。
ヒロセ通商のHiroseTraderや、元JNSもこのタイプです。)
これはスワップ分が加減された値に変更されるので、例えばスワップが100円だとすると、
ロールオーバー時に買値が105.99になり、さらに翌日には105.98になり・・・。
と、どんどん買値にスワップ分が加減されていきます。

スワップがプラスだと、買値は下がり、
スワップがマイナスだと、買値は上がっていくわけです。


市場の価格がずっと106円だった場合、どんどんプラススワップが貯まっていくと
自分の買値はそのうち105円とか104円とかになっていくので
例えば1年後に決済する時には、買値が103円とかになっていて、市場が106円のままであれば
その3円分のスワップが、為替差益としてプラスになるということです。

つまり、スワップも為替差益も、見た目は一緒になってしまうわけですね。

デメリットとしては、自分がいくらで買ったのかが分からなくなってしまいます。


SVC証券のスワップ表の見方

スワップ表なども見難かったりします。
例えば下はSVC證券のスワップポイント一覧ですが、USD/JPYを見ると、買いも売りもマイナス表記になっていますよね。
(たまたま4日分の時の表です。)

※切れてますが、一番右の列が売りスワップ、右から2番目の列が買いスワップです。
SVC証券スワップ表


これは、買いも売りもマイナススワップということではありません。
Longの方が-246となっていますが、これは買値が246円下がる、ということです。
買っている場合は、買値が下がるほうが差益が出るからいいですよね。
つまり-246円というのは、プラススワップが246円ということになります。

逆に、売りの場合は-275となっていますが、これも現在の売値から275円下がるという意味です。
ただし、売りの場合はなるべく高値で売りたいですよね。
ということは、275円下がる、というのはつまり為替損ということです。
つまり売りでマイナススワップ275円を表しています。

ちなみに、SVC証券のスワップ表の単位は、右側の通貨です。
つまりUSD/JPYなら円、USD/HKDならHKDです。

そのため、クロス円通貨はまだ分かりやすいのですが、USD/HKDなどはさらに分かりにくくなります。
まず、USD/HKDのLongを見ると、-6.41となっています。
買いでマイナスなので、プラススワップを表しているのですが、この-6.41の単位はHKDです。
円ではありません。
つまり、直訳すると、1万USD/HKDを持っていると6.41HKDが買値から引かれるてつまりプラススワップになる、という意味です。
円換算するには、現在の香港ドル円のが13.6とすると、
6.41×13.6=87.176
この87円が、USD/HKDを1万通貨持っていたときのスワップとなります。
(しつこいですが、4日分です・・・)

ただでさえ分かりにくい建値変更方式の上に、外貨/外貨なのでさらに分かりにくいですよね・・・(^^;)
ちなみに、ヒロセ通商のHiroseTraderが同じタイプになりますが、こちらでは円換算してくれています。
多少の違いはあるかもしれませんが、同じSAXO系なのでそんなに違いはないと思います。(多分・・・)
なので、分かりにくい場合はHiroseTraderのスワップポイントを見るってのもありかなあと・・・(^^;)

ちなみに、ですね。
フォワード取引をした場合に、単純にこのスワップ表のスワップが、前払いでもらえるわけではありません。
なので、あくまでも取引画面でのスワップレートを見て、エントリーするタイミングを見計らってくださいね。

SVC証券のフォワード取引画面の見方

さらに、取引画面も考え方は同じです。
下は、フォワード取引について②で使った画面のイメージですが、
ここでスワップレートがマイナス表記になっていますよね。

(クリックすると大きくなります)
フォワード取引画面2


USD/HKDは現在は買いでプラススワップのため、ビッドもアスクもスワップレートがマイナス表記となっていますよね。
つまり、買いの場合はスワップ分を買値からマイナスして(つまりプラススワップ)フォワード価格が決まるということです。
もちろん、売りの場合は同じように売値からマイナスして(つまりマイナススワップ)フォワード価格が決定します。

この買いでのスワップレートのマイナスが大きければ大きいほど、たくさんスワップがもらえるということなので、円換算してみて22円以上(平均は約22円・・・ByRyu先生)でレートが低い時にエントリーです!


と、こんな感じなのですがどうでしょうか・・・。

何だか分かりにくいなあ・・・と思いますよねえ、きっと(^^;)
ただ、この方式を採用しているSVC證券HiroseTraderのメリットもあるんです。

最大のメリットは「決済時にしか税金がかからない!!」ということです。
スワップが為替差益として利益になっていくので、スワップも、当然為替差益も、決済時まで税金がかかりません。

スワップが税金対象になる業者の場合は、決済しなくてもスワップで得た利益の税金額を、確定申告で払わなくてはならないので、スワップ額が増えてくると結構痛いです。

なので、たとえUSD/HKDは買わなくても、トルコリラなどかなりの通貨を取り扱っていますので
税金対策用に1つは持っておいたらいいかもしれないですね♪


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